هيئة سوق المال: نزاهة وحماية العملاء

تؤكد هيئة سوق المال حرصها الشديد على وضع معايير والتزامات عامة للمؤسسات المالية العاملة في نشاط الأوراق المالية. وذلك لضمان كفايتهم المالية، ونزاهتهم، وحماية أصول العملاء الذين يتعاملون معها، وإدارة مخاطر استثماراتهم بشكل آمن. لذلك، وضعت الهيئة 11 مبدأً أساسياً.

مبادئ هيئة سوق المال لضمان النزاهة وحماية العملاء

تضمنت لائحة الأشخاص المرخص لهم في مادتها الخامسة هذه المبادئ، والتي تمثل بيانًا عامًا بالالتزامات الأساسية. في الواقع، تتصدر النزاهة هذه المبادئ، حيث يجب على المؤسسة المالية ممارسة أعمالها بنزاهة تامة. بالإضافة إلى ذلك، يقضي المبدأ الثاني بالمهارة والعناية والحرص، مما يعني أن المؤسسة يجب أن تراعي هذه الجوانب في جميع أعمالها.

علاوة على ذلك، تقضي هذه المبادئ بأن يتواصل الشخص المرخص له مع العملاء بتزويدهم بمعلومات واضحة وعادلة وغير مضللة. ومن الجدير بالذكر، يجب مراعاة مصالح العملاء الأفراد، ومعاملتهم بإنصاف وعدل. كما يجب التأكد من معالجة أي تضارب مصالح بين المؤسسة وعملائها، أو بين عميل وآخر.

إدارة المخاطر والإفصاح

كما أكدت هذه المبادئ على أهمية اعتماد سياسات ونظم ملائمة لإدارة المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، يجب الالتزام بقواعد الكفاية المالية التي حددتها الهيئة، من خلال الاحتفاظ بموارد مالية كافية. نتيجة لذلك، يتم ضمان حماية أصول العملاء. ختاماً، يجب على الأشخاص المرخص لهم الإفصاح للهيئة عن أي حدث أو تغيير جوهري في عملياتهم أو هيكلهم التنظيمي.

في الواقع، تشدد الهيئة على أهمية إطلاع المستثمرين على نظام السوق المالية ولوائحه التنفيذية، خاصة لائحة الأشخاص المرخص لهم، لمعرفة حقوقهم. بتعويض المساهمين في الاتصالات المتكاملة (30 ريال ) للسهم مثال على ذلك.

حوكمة الشركات وتعزيز الرقابة

تأتي هذه المبادئ في إطار حرص الهيئة على سلامة تعاملات السوق المالية وحمايتها من التلاعب أو التدليس أو الخداع. ومن الجدير بالذكر، أصدرت الهيئة قرارًا بتطبيق معايير ومتطلبات حوكمة الشركات على الأشخاص المرخص لهم ابتداءً من مطلع عام 2012. لذلك، من شأن هذا القرار تعزيز الإجراءات الرقابية ورفع مستوى العمل المؤسسي ودعم الكيان القانوني والتنظيمي للمشاركين في السوق المالية.

علاوة على ذلك، وجهت الهيئة الأشخاص المرخص لهم بتأسيس البنية التحتية للحوكمة. ويشمل ذلك وضع الأنظمة والسياسات اللازمة، وتطوير سياسات الحوكمة الخاصة بكل شخص مرخص له، وإجراءات الإشراف عليها ومراقبة مدى فاعليتها وتعديلها عند الحاجة. بالإضافة إلى ذلك، يجب إعادة تشكيل مجالس الإدارة لتشمل أعضاء مستقلين بهدف تفعيل أداء المجالس وتكوين لجان خاصة بالمراجعة والترشيحات والمكافآت. \”أرامكو\”: إعلان نتائج الربع الأول 2024 قبل افتتاح سوق التداول 7 مايو.

كما يجب إصدار تقرير سنوي عن أعمال السنة المالية المنتهية.

Securities and Exchange Commission هي مثال على هيئة سوق مالية عالمية.